[MIỄN PHÍ] Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel mới nhất 2024
Lập kế hoạch tài chính là hoạt động đối với mỗi doanh nghiệp. Trong bài viết dưới đây, 1C Việt Nam đã tổng hợp các mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel mới nhất. Với các mẫu kế hoạch này, doanh nghiệp có thể dễ dàng theo dõi tình hình tài chính, lập ngân sách, và đưa ra các quyết định kinh doanh. Cùng tham khảo ngay nhé!
1. Kế hoạch tài chính là gì?
Kế hoạch tài chính là quá trình các nhà quản lý và bộ phận kế toán xác định nhu cầu tài chính cũng như xây dựng chiến lược kinh doanh của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định. Đây là một trong những yếu tố then chốt trong hoạt động kinh doanh của các doanh nghiệp hiện nay.
Kế hoạch tài chính của doanh nghiệp thường gồm một số nội dung chính như sau:
- Mục tiêu tài chính: Các kết quả tài chính mong muốn đạt được như doanh thu, lợi nhuận, dòng tiền trong một khoảng thời gian cụ thể.
- Nguồn lực tài chính: Bao gồm vốn chủ sở hữu, vốn vay và các nguồn lực khác; xác định nguồn lực sẵn có và cần huy động.
- Chiến lược và chính sách tài chính: Các biện pháp cụ thể như quản lý vốn, dòng tiền, chi phí để đạt được mục tiêu tài chính.
Tham khảo ví dụ dưới đây để hiểu hơn về về kế hoạch tài chính:
Mục tiêu tài chính:
- Doanh thu: 15 tỷ đồng
- Lợi nhuận trước thuế: 2.5 tỷ đồng
Nguồn lực tài chính:
- Vốn chủ sở hữu: 5 tỷ đồng
- Vốn vay: 10 tỷ đồng
Chính sách và chiến lược tài chính:
- Marketing: Mở rộng thị trường ra toàn quốc
- Sản xuất: Tăng năm suất lên gấp 2 lần
Thực hiện kế hoạch: Kế hoạch sẽ được triển khai trong 5 năm, theo dõi, đánh giá và điều chỉnh thường xuyên để phù hợp với tình hình thực tế.
Giám sát và đánh giá: Sử dụng các chỉ tiêu tài chính để giám sát và đánh giá hiệu quả thực hiện kế hoạch.
>>>> XEM NGAY: Biểu mẫu báo cáo tài chính doanh nghiệp đúng chuẩn thông tư 200
2. Vai trò của việc lập kế hoạch tài chính trong doanh nghiệp
Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp, hay kế hoạch dòng tiền, là quá trình xác định các mục tiêu tài chính và xây dựng chiến lược để đạt được những mục tiêu đó. Thiếu kế hoạch tài chính, doanh nghiệp dễ đối mặt với thất bại do không kiểm soát được dòng tiền. Chính vì thế, kế hoạch tài chính có vai trò quan trọng như sau:
- Đánh giá tính khả thi: Giúp xác định sự khác biệt giữa kỳ vọng và thực tế trong các hoạt động kinh doanh.
- Tầm nhìn dài hạn: Hỗ trợ thu hút đầu tư và tài trợ từ các tổ chức bên ngoài.
- Kiểm soát chi tiêu: Quản lý các khoản chi và ưu tiên ngân sách cho các mảng cần phát triển.
- Đo lường hoạt động: Là cơ sở để đo lường các hoạt động kinh doanh, giúp doanh nghiệp phát triển bền vững hơn.
- Dữ liệu tài chính: Giúp dự đoán chi phí đầu tư, công nợ và khả năng thanh toán của doanh nghiệp để tránh rủi ro tài chính.
3. Download các mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel chi tiết
Dưới đây là tổng hợp các mẫu kế hoạch tài chính Excel do 1C Việt Nam tổng hợp. Đây là các mẫu đã được chọn lọc với thiết kế thân thiện, dễ sử dụng, phù hợp với đa số loại hình doanh nghiệp ở Việt Nam. Tham khảo ngay nhé!
3.1. Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel cho công ty Startup
Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel cho Startup là công cụ hỗ trợ việc lập kế hoạch tài chính chi tiết nhằm thu hút đầu tư và quản lý nguồn lực hiệu quả. Nội dung của mẫu kế hoạch tài chính này bao gồm:
- Chi phí khởi nghiệp: Ước tính chi phí cần thiết để bắt đầu hoạt động sản xuất, kinh doanh.
- Dự báo tài chính: Dự báo lợi nhuận, dòng tiền và chi phí trong giai đoạn đầu.
- Chiến lược huy động vốn: Kế hoạch thu hút đầu tư và quản lý tài chính.
TẢI XUỐNG TẠI ĐÂY: Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel cho công ty Startup
>>>> TÌM HIỂU NGAY: [Miễn phí] Mẫu file Excel quản lý thu chi công ty chi tiết nhất 2024
3.2 Mẫu kế hoạch tài chính 5 năm cho doanh nghiệp
Mẫu kế hoạch tài chính 5 năm trên Excel là công cụ linh hoạt giúp doanh nghiệp lập kế hoạch tài chính dài hạn. Nội dung bao gồm:
- Dự báo tài chính: Dự báo lợi nhuận, chi phí và quản lý dòng tiền trong 5 năm qua bảng tính Excel.
- Đồ thị và biểu đồ: Tạo biểu đồ minh họa xu hướng tài chính.
TẢI XUỐNG TẠI ĐÂY: Mẫu kế hoạch tài chính 5 năm cho doanh nghiệp
3.3 Mẫu kế hoạch tài chính kết hợp kế hoạch kinh doanh
Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel kèm theo kế hoạch kinh doanh đơn giản là tài liệu tổng hợp dành cho doanh nghiệp nhỏ và startup. Nội dung bao gồm:
- Thông tin doanh nghiệp: Mô tả lịch sử, sứ mệnh và giá trị cốt lõi.
- Phân tích thị trường: Xác định khách hàng mục tiêu, nhu cầu thị trường và phân tích đối thủ cạnh tranh.
- Chiến lược kinh doanh: Chiến lược tiếp cận thị trường và các định ưu thế cạnh tranh của doanh nghiệp.
- Kế hoạch tài chính: Tổng hợp nguồn thu, chi phí, lợi nhuận dự kiến và dòng tiền.
TẢI XUỐNG TẠI ĐÂY: Mẫu kế hoạch tài chính kết hợp kế hoạch kinh doanh
3.4 Mẫu kế hoạch thu chi tài chính bằng Excel
Mẫu kế hoạch thu chi tài chính trên Excel được thiết kế để lập kế hoạch thu chi trong một khoảng thời gian nhất định. Các nội dung trong bản kế hoạch này gồm có:
- Bảng kế hoạch thu chi
- Bảng phân tích thu chi
- Báo cáo doanh thu, lợi nhuận, chi phí
TẢI XUỐNG TẠI ĐÂY: Mẫu kế hoạch thu chi tài chính bằng Excel
>>>> XEM THÊM: [Download] Mẫu biên bản đối chiếu công nợ đầy đủ, chi tiết 2024
3.5. File Excel ngân sách dự phòng tài chính
File Excel ngân sách dự phòng tài chính là công cụ không thể thiếu cho việc lập kế hoạch và điều chỉnh chi tiêu theo các biến động cũng như rủi ro trong môi trường kinh doanh hiện nay. File Excel này bao gồm bao gồm:
- Ngân sách hàng năm: Xác định kế hoạch chi tiêu, thu nhập hàng năm của doanh nghiệp.
- Dự phòng tài chính: Phân tích dữ liệu và lập kế hoạch dự phòng cho các tình huống khẩn cấp cũng như thách thức trong tương lai.
TẢI XUỐNG TẠI ĐÂY: File Excel ngân sách dự phòng tài chính
>>>> XEM NGAY: Download mẫu báo cáo công việc & quy trình tạo form chi tiết
4. Nguyên tắc xây dựng kế hoạch tài chính
Việc lập kế hoạch tài chính không có một quy tắc cụ thể bắt buộc, mà phụ thuộc vào nhiều yếu tố như lĩnh vực kinh doanh, quy mô và tình trạng tài chính hiện tại của doanh nghiệp. Tuy nhiên để đảm bảo tính minh bạch, khoa học, hầu hết các mẫu kế hoạch tài chính thường được thiết lập dựa trên các nguyên tắc và nội dung nhất định bao gồm:
- Báo cáo lãi/lỗ: Tổng hợp doanh thu và chi phí để xác định lợi nhuận hoặc lỗ ròng.
- Báo cáo lưu chuyển tiền mặt: Mô tả lưu chuyển dòng tiền vào và ra khỏi doanh nghiệp.
- Bảng cân đối kế toán: Thể hiện tình trạng tài chính của doanh nghiệp tại một thời điểm cụ thể.
- Dự báo doanh số bán hàng: Ước lượng doanh thu từ hoạt động bán hàng trong một khoảng thời gian nhất định.
5. Các bước lập kế hoạch tài chính
Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp đòi hỏi sự thực hiện từ những chuyên gia có kiến thức sâu rộng, hiểu biết rõ về tình hình tài chính của công ty. Bảng kế hoạch tài chính cần phải minh bạch, chi tiết và đủ cụ thể để mọi thành viên trong tổ chức có thể nắm bắt dễ dàng và nhanh chóng. Dưới đây là các bước lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp.
5.1 Nghiên cứu về các vấn đề tài chính
Trước khi xây dựng kế hoạch tài chính, doanh nghiệp cần tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về các vấn đề tài chính hiện tại. Việc tìm hiểu kỹ lưỡng sẽ giúp doanh nghiệp đảm bảo bản kế hoạch được xây dựng chính xác và mang lại giá trị thực tế. Tuy nhiên, cần tập trung vào việc xác định các thông tin cốt lõi để tránh mất thời gian cũng như tiêu tốn nguồn lực.
5.2 Xác định cụ thể nhu cầu tài chính của doanh nghiệp
Mỗi doanh nghiệp ở các giai đoạn kinh doanh khác nhau đều có nhu cầu tài chính riêng biệt. Việc xác định chính xác nhu cầu tài chính sẽ tạo ra nền tảng cho việc lập kế hoạch tài chính hiệu quả.
Để hiểu rõ hơn về nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, nhà quản trị có thể đặt ra các câu hỏi như: Doanh nghiệp dự định có những hạng mục đầu tư gì trong tương lai? Mục tiêu của các hạng mục đầu tư đó là gì? Dự kiến vốn sẽ là bao nhiêu? Mục tiêu ngắn hạn và dài hạn của doanh nghiệp là gì? Các câu hỏi này sẽ hỗ trợ nhà quản trị trong việc việc định hình kế hoạch tài chính hiệu quả hơn.
5.3 Tìm kiếm và thu thập dữ liệu liên quan
Hệ thống dữ liệu đầu vào vững chắc là cơ sở để xây dựng bản kế hoạch hiệu quả. Doanh nghiệp có thể tham khảo sự hỗ trợ từ các chuyên gia dữ liệu để đảm bảo thông tin được thu thập một cách nhanh chóng và chính xác nhất. Một số dữ liệu quan trọng có thể kể đến như như tài sản, chính sách bảo hiểm, trách nhiệm pháp lý và quỹ hưu trí.
>>>> XEM NGAY: [TẢI XUỐNG] 5 mẫu biên bản bàn giao công việc mới nhất 2024
5.4 Xây dựng kế hoạch tài chính
Trong bước này, doanh nghiệp sẽ phân tích kỹ lưỡng các mục tiêu lớn trong kế hoạch. Từ đó, người lập kế hoạch tài chính sẽ đề xuất nhiều phương án khác nhau, chỉ ra ưu – nhược điểm của từng phương án để thảo luận và chọn ra giải pháp tối ưu nhất. Tiêu chí đánh giá các phương án cần tập trung vào lợi ích cho doanh nghiệp và người lao động, cũng như các vấn đề khác như thuế, bảo hiểm xã hội.
>>>> ĐỪNG BỎ LỠ: [Download] Mẫu thuyết minh báo cáo tài chính đúng chuẩn 2024
5.5 Theo dõi, giám sát tiến độ thực hiện
Nhà quản trị cần liên tục giám sát và theo dõi cẩn thận quá trình thực hiện kế hoạch tài chính để xử lý kịp thời các vấn đề phát sinh. Đồng thời, doanh nghiệp cần thường xuyên tái đánh giá thị trường và danh mục đầu tư để đưa ra dự đoán cũng như phòng tránh rủi ro. Khi lập kế hoạch tài chính, nhà quản trị cần kiểm tra thông tin kỹ lưỡng, có tính xác thực cao, tránh việc bịa đặt số liệu để đảm bảo tính chính xác của kế hoạch.
6. Lập kế hoạch và quản lý tài chính hiệu quả với 1C:Company Management
Mặc dù các mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel khá phổ biến và được nhiều doanh nghiệp áp dụng. Tuy nhiên việc sử dụng công cụ này tiềm ẩn một số khó khăn trong việc cập nhật số liệu cũng như khả năng linh hoạt khi làm việc với nhiều người.
Để khắc phục những nhược điểm đó, doanh nghiệp có thể tham khảo Giải pháp quản lý 1C:Company Management của 1C Việt Nam với phân hệ tài chính được thiết kế chuyên biệt cho việc quản lý dòng tiền hiệu quả. Sản phẩm có thể cung cấp những lợi ích sau:
- Hệ thống mạnh mẽ giúp quản lý tiền mặt, tiền gửi ngân hàng và thiết lập đa tiền tệ.
- Tính linh hoạt trong việc hoạch định kế hoạch thu chi theo thời gian thực và kiểm soát việc thực hiện nghĩa vụ tài chính của công ty.
- Quản lý công nợ phải thu và phải trả một cách chi tiết, hiệu quả.
- Theo dõi các khoản vay, nợ và tự động tính toán số tiền gốc, lãi cần thanh toán theo từng kỳ.
- Hỗ trợ thanh toán tiền tạm ứng của nhân viên.
Với các tính năng và ưu điểm này, phần mềm 1C:Company Management hứa hẹn mang lại sự thuận tiện và hiệu quả hơn trong quá trình lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp.
Qua bài viết trên, 1C Việt Nam đã giới thiệu đến quý doanh nghiệp những mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel mới nhất cũng như hướng dẫn các bước lập kế hoạch hiệu quả. Để tối ưu thời gian cũng như tăng hiệu quả của bản kế hoạch, doanh nghiệp có thể tham khảo các phần mềm chuyên biệt như 1C:Company Management của 1C Việt Nam. Nếu còn thắc mắc gì về sản phẩm, hãy liên hệ ngay để được hỗ trợ.
>>>> BÀI VIẾT LIÊN QUAN: